Le marché des SCPI connaît des cycles d’évolution, avec des phases de forte croissance et des périodes plus calmes. Pour éviter les déconvenues et maximiser vos rendements, il est crucial de bien comprendre les critères de sélection qui vous permettront d’identifier les meilleures SCPI. En ayant une stratégie réfléchie et en évaluant soigneusement chaque opportunité, vous pourrez optimiser votre investissement.
Investir dans les meilleures SCPI du moment : zoom sur les critères de sélection
Le choix d’une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une décision cruciale pour tout investisseur souhaitant générer des revenus complémentaires réguliers, bien qu’ils ne soient jamais garantis. C’est pourquoi il est essentiel de sélectionner parmi les meilleures SCPI celles qui sont à la fois louables et solides. Un des premiers indicateurs à prendre en compte est le taux de rendement annuel, qui reflète la performance financière de la SCPI.
Ce taux de distribution, généralement calculé sur l’année écoulée, oscille souvent entre 5 % et 6 %. Un tel pourcentage suggère que votre investissement pourrait être rentable. Cependant, pour obtenir une vue d’ensemble plus complète et évaluer la solidité de la SCPI sur le long terme, il est pertinent de se pencher sur son taux de rendement interne (TRI), qui analyse les performances sur 5, 10, 15, voire 20 ans.
Il est important de garder à l’esprit que ces performances passées, même pour les meilleures SCPI, ne garantissent en rien les rendements futurs. De plus, comme tout investissement immobilier, il existe un risque de perte en capital. Un autre critère essentiel est la stratégie d’investissement de la SCPI. Pour s’assurer de sa pérennité et de son efficacité, examinez attentivement son taux d’occupation financier (TOF) et son taux d’occupation physique. Des taux proches de 100 % sont de bons indicateurs de la stabilité de la SCPI.
D’autres points importants qui entrent en ligne de compte !
Effectivement, le TOF d’une SCPI permet de mesurer sa performance locative sur une période donnée (un trimestre, un semestre ou une année). Mais avant d’investir, vous devez aussi vérifier la composition du patrimoine du véhicule d’investissement. Il doit y avoir différentes typologies d’actifs, répartis sur des zones stratégiques : bureaux, commerces, logistiques, entrepôts, cliniques, crèches, etc.
En principe, un patrimoine diversifié stratégiquement permet de mutualiser davantage les risques locatifs. Il arrive parfois que certains actifs soient inoccupés sur une période (courte ou longue). Les conséquences seront moindres tant que la diversification patrimoniale reste optimale.
Indéniablement, une SCPI investie à l’échelle européenne s’avère plus solide et performante par rapport à une SCPI française. Prenons par exemple la SCPI Transitions Europe avec un TD supérieur à 8 % pour l’année 2023. En plus de cette rentabilité accrue, les SCPI européennes s’accompagnent d’une fiscalité bonifiée. Citons notamment l’absence de prélèvements sociaux sur les revenus découlant des actifs situés hors de l’Hexagone.
L’importance de suivre les conseils d’un CGP chez Portail-SCPI.fr
Bien entendu, le marché de la pierre-papier est très vaste. Il est facile de s’y perdre, surtout pour les investisseurs inexpérimentés. Le cas échéant, tournez-vous vers un conseiller en gestion de patrimoine chez Portail-SCPI.fr. Vous pouvez ainsi bénéficier d’une stratégie adéquate selon votre profil et vos objectifs.
Justement, voici le petit formulaire à remplir :
Notons que les SCPI ne se valent pas. Il faut distinguer les SCPI de rendement et les SCPI fiscales.
Pour générer des compléments de revenus (trimestriels ou mensuels), investissez dans la première catégorie. La deuxième, quant à elle, s’adresse aux contribuables souhaitant alléger la fiscalité de leur portefeuille. En dépit d’un faible taux de distribution, une SCPI fiscale acte souvent des revalorisations de parts.
